Category: Investering

Podd #26 Pelle går +50,000 på börsen och spår in i framtiden

Alla tror att det som sker i världsekonomin idag handlar om Coronaviruset. 

Men det handlar om en kamp mellan inflation och deflation. 

Där centralbanker och regeringar kämpar för inflation. 

Medan världens utveckling kämpar för deflation. 

Inflation

  • Pengar blir mindre värda i framtiden
  • Aktier, fastigheter och tillgångar generellt går upp i pris över tid
  • Pensionssystemet fungerar
  • Länder har BNP tillväxt
  • Folk måste jobba för att tjäna mer och mer pengar hela tiden – löneökningar

Deflation – Motsatsen

  • Pengar blir mer värda över tid – dvs priser går ner
  • Tillgångar som fastigheter och aktier tappar pris
  • Löneminskningar, 

Världen drivs alltså nu av krafter som borde skapa deflation. Främst:

  1. Demografi
  2. Teknologi

Demografi är alltså att Baby Boomers är en större generation än följande generationer, och när dom nu ska gå i pension, sälja sina aktier, sälja sina bostäder, konsumera mindre, osv, så kan inte följande generationer kompensera för dom. Fler kommer sälja än köpa, alltså kommer priserna gå ner. Deflation. 

Teknologisk utveckling handlar ju om effektivisering. Att vi ska jobba mindre och ändå få ut mer. 

Mindre jobb och mer produktion betyder lägre kostnader och mer utbud på samma efterfrågan, alltså går priserna ner. 

Staten vill alltså att vi ska jobba mer och få ut mindre, så att vi måste fortsätta jobba och bidra till BNP. Men teknologi och demografi tvingar världen till deflation. 

Staten tänker att inflation är bra för att: 

  • Folk har jobb, betalar skatt, får löneökningar, ekonomin växer, folk kan pensionera sig och leva på aktieutdelningar. 
  • Det är en osynlig skatt som bidrar till ekonomisk tillväxt. 

Det enda staten och centralbanker kan göra idag för att få inflation, är att trycka pengar. 

Centralbanker KAN INTE VINNA kampen mot deflation – men dom kommer trycka så mycket pengar dom kan för att försöka – och det kommer bli hyperinflation. 

Datorkraft dubblas varje 18 månad. 

Det har kostat 185 biljarder dollar att undvika inflation dom senaste 20 åren. 

Deflation är egentligen bra:

  • Det blir billigare att leva, även om man också tjänar mindre pengar så gör robotar mer och mer av det som krävs ändå. Vi skulle utan problem kunna ge alla mer eller mindre gratis mat, hus och energi utan inflation, och om man vill ha mer än det så får man jobba. 
  • Mer jämlikhet. Problemet idag är att folk som äger eller deläger företag kan se sin förmögenhet explodera när aktiepriser går upp, medan folk som jobbar för sin lön aldrig kan bli rik. 
  • Bullshit jobb skulle försvinna. Jobb som inte bidrar till effektivisering, dom skulle vara värdelösa. 

Om det blir hyperinflation så betyder det att pengar blir värdelösa. Det blir dom redan, men nu ännu fortare. Guld och bitcoin kommer stiga. 

Fastigheter och aktier kommer gå upp om det blir hyperinflation, det är därför jag nu är försiktig med att satsa på mer nedgång i aktiemarknaden nu, men inflationsjusterat är det bara en fråga om tid innan huspriser går ner i värde, för det kommer vara fler säljare en köpare, generellt sett, men inte i större städer med befolkningstillväxt.

Podd #25 Den större depressionen

Det finns en överhängande möjlighet – kanske sannolikhet – att hela det finansiella systemet kommer kollapsa. 

Jag vet att folk inte är där ännu. Dom flesta tror fortfarande att det är läge att köpa dippen. 

Ett historiskt ögonblick skedde i söndags. Amerikanska centralbanken sänkte räntan till 0 och trycker 6800 MILJARDER för att stötta marknaden (borde vara superpositivt) … MEN BÖRSEN FALLER +5% innan all handel stoppas.

Nu finns det ingenting centralbankerna kan göra. Marknaden kommer gå ner oavsett hur mycket pengar dom trycker.

All rikedom som bara finns på pappret kommer brinna upp. Jag tänker köpa mer fysiskt guld i veckan.

Ränta är priset på en valuta. Med 0 ränta så betyder det att en valuta är gratis. En valuta som är gratis är värdelös. Guld är det enda jag är trygg med att parkera pengar i nu.

Banker och valutor kommer kollapsa. Inte alla banker. Inte alla valutor. 

Jag tror inte man kommer kunna få tag på fysiskt guld eller silver här nu om några dagar. Redan nu kan man inte längre få tag på amerikanska guldmynt eller silver.

Alla länder med mycket skuldsättning eller som i europas fall, att vissa länder har stor skuldsättning, kommer få enorma problem den kommande framtiden. 

Jag tror EU och EUR samt USD kommer kollapsa. Vad nu än det kommer betyda i praktiken.

Jag tror Norge ligger riktigt risigt till pga oljepriskollaps, men helt okej annars.

Jag tror Sverige kanske kan klara sig okej, men alla kommer få stora problem.  

Jag vill inte ha siffror på ett konto. 

Jag vill ha mat, bensin i bilen, ett varmt hus att sova i. Det är bara att fortsätta bunkra.

Jag är rädd för våra föräldrar som inte kommer kunna gå i pension. 

Jag tror jag emotionellt sett är ett par månader före alla andra. Men när alla andra om ett tag inser vart vi är på väg och vad som sker kommer man förstå hur jag känner nu. 


Podd #24 Mayday, mayday – WE´RE GOING DOWN

VI UPPMANAR INTE TILL LUGN!

Finansmarknadsminister Per Bolund kommenterar i media att folk borde vara lugna för att fallet som nu varit på börsen har varit från höga nivåer. 

Men det är just därför folk borde vara oroliga; vi har varit på sinnessjukt höga nivåer och det är långt ner.

Är det bättre att falla från ett tiovåningshus eller ett trappsteg?

Jag personligen (Pelle) hatar att förlora pengar, därför står jag inte ut med att ligga negativt på kontot, då säljer jag hellre direkt och startar om. Därför måste jag hedga mina positioner, vara aktiv och alltid följa trenden i olika tillgångsslag. 

Så länge jag presterar bättre än index så tänker jag fortsätta så. 

I en vanlig bull-trend efter en kris brukar det vara bäst att vara 100% i aktier. Men om man ska vara 100% investerad långsiktigt, och förlorar 50% av sin portfölj i var 8.e eller tionde år så är det långt från optimalt. 

Är man bättre än mig, och tål att hänga med ner i en finanskrasch, så är ju investering lätt, men för alla andra, så borde man vara försiktig och dra ner på risk i dessa tider.

Håll utkik i marknaden efter var vi befinner oss nu.


Podd #23 Tom säljer film, Pelle säljer börsen

Tom har landat en stor kund och snackar om old school försäljning.

Pelle har shortat börsen och har övertygelsen att man borde sälja alla uppstudsar tills centralbanker går in och köper börsen med nytryckta pengar. 

Fakta just nu:

  1. Coronaviruset är en pandemi och en majoritet av världen kommer bli smittade
  2. Världsekonomin kommer gå in i recession.

Dom 2 stora frågorna på börsen nu:

  1. Pelle tror att guldpriset kommer gå till stratosfären dom kommande åren i takt med att amerikanska statsobligationer går mot 0% – men kommer priset FÖRST följa med börsen ner när alla säljer allt så man kan köpa på lägre nivåer?
  2. När kommer centralbankerna trycka så mycket pengar att pengar blir värdelösa för att försöka rädda sig själva?

Vi gillar dig! Gillar du oss?

Ge oss en recension där du lyssnar på podcasts eller berätta om vår podcast för en kompis!

Har du en kommentar eller fråga till oss?

Kontakta oss på epost sandtillguld@gmail.com

Läs mer om det bästa från podden och se Pelles månadsrapport på www.sandtillguld.com

Podd #22: Coronavirus, århundradets börskrasch och årtiondets bästa investering

Är du förberedd? Det är dags att ta saker på allvar. Tom och Pelle snackar om guld och ekonomiska följder av coronaviruset. 

Pelle tror att guld är årtiondets bästa trade (även om det i skrivande stund faller som en sten som alla andra investerbara tillgångar när det är panik på börserna). Samtidigt så kan jag ha fel. Men jag tror inte det. 

Statens lögner

En läxa man aldrig får glömma är att ALDRIG lyssna på vad staten säger, istället ska man alltid se på vad staten gör. 

Om Kinesiska staten sätter 500 miljoner människor i karantän men säger att det inte är något att oroa sig för så borde du vara orolig. 

Om staten och centralbanker säger att guld är en dålig investering, men sedan köper så mycket guld dom bara kan, så borde du köpa guld. 

Corona

Kanske århundradets så kallade “black swan”.

Regeringar över hela världen har stått inför valet att välja mellan att skydda ekonomin eller förhindra spridning – och hittills har dom valt att skydda ekonomin.

Kanske kommer global BNP sjunka med tiotals procent pga detta, och århundradets börskrasch är under utveckling.

Så även om inte vi ska vara rädda för att massa folk dör så kommer det få ekonomiska konsekvenser pga att allt inte går på räls som det brukar, vilket i sin tur kan skapa en katastrof.

Börsen kan gå upp pga att centralbankerna kan trycka så mycket pengar. Men om det leder till inflation som är större än avkastningen på börsen spelar det ingen roll.

Var förberedd med mat och medicin

Man borde kanske inte vara rädd för coronaviruset som sjukdom, och inte heller för finansiella marknader, men jag är rädd för världens supply-kedja av livsnödvändiga produkter som mat och medicin.


Podd #20: Dom 2 enda sätten att bli rik fort

Nej, vinna på lotto är inte en av dom. För det är en mikroskopisk chans.

Dom 2 enda sätten att bli rik fort är…

  1. Ta stor risk på börsen
  2. Jobba hårt och länge på en bra företagsidé

Om du belånar dig och investerar i rätt börshandlad produkt är det möjligt att få 10 gånger eller till och med 100 gånger pengarna. Men det finns en stor sannolikhet för att du kommer förlora pengar också.

Dom företagen som framstår som enklast att bli framgångsrik med i 2020 är genom att försöka bli influencer (youtuber, instagrammer osv). Genom att söka uppmärksamhet i media genom diverse stunts eller taktiska framträdanden kan du tjäna bra pengar på det. Men är det verkligen det du vill?

Gör som Tom, Jesper och Pelle

Det enda garanterade sättet att bli rik är att bli rik långsamt.

Investera på börsen som Pelle. Bygg företag som Tom. Köp fastigheter som Jesper. Ha tålamod.

Här är Toms nya reklamfilm för sitt eget företag Bostadsfilm! Vad tycker du om filmen?

Podd #17: Quit more often

Ge upp oftare?

Vi jobbar ofta för hårt och för länge med fel saker.

Att aldrig ge upp betyder inte att ska fortsätta med något som inte fungerar – det betyder att du aldrig ska ge upp försöken att hitta något som fungerar.

Under alla år man försöker skapa något framgångsrikt och misslyckas är det lätt att sluta försöka. Men du är inte misslyckad företagare förrän du slutar försöka. 

Man måste misslyckas, och man måste fortsätta prova något tills man lyckas. 

Men du kommer behöva ge upp oräkneliga saker som inte fungerar.

Ge upp det som inte fungerar.


#15 Podd: Hur mycket pengar är tillräckligt?

Måste du vara ekonomiskt oberoende eller har du kanske redan nu tillräckligt med pengar?

#14 Podd: The greatest lie ever told

Det finns många lögner där ute. Religioner som lovar paradis efter döden, företag som lovar lycka och status om du köper deras produkter, regeringar som lovar trygghet och välfärd. 

Men det finns gott om folk som inte tror på dessa lögner. Ateister tror inte på paradiset. Minimalister tror inte på lycka och status av att köpa en ny bil. Anarkister eller konservativa kapitalister tror inte på att regeringen kan skapa lycka och välfärd. 

Men det finns en lögn som alla tror på. Det är den största lögnen i världshistorien; och den lögnen är att pengar är värdefullt. 

Tänk att vi alla tror på att papperslappar och siffror på ett bankkonto kan vara värt att offra 40 timmar per vecka på ett jobb vi kanske hatar för att få. Att det är värt mat, hus och all världens produkter och tjänster. 

Kanske är ditt svar att – pengar ÄR ju värdefullt. 

Det här är en fråga som jag tänkte diskutera idag. För jag tror det kommer att bli den viktigaste och mest avgörande frågan i världen under nästa årtionde. 

För 100 år sedan, efter första världskriget, tryckte tyskland upp så mycket pengar att det tog slut på papper i landet och människor köpte bröd med skottkärror med sedlar. Det här ledde i sin tur till andra världskriget. På många sätt så var pengar värdelöst under hyperinflationen i Tyskland under 20-talet. 

   Spolar vi fram 100 år igen så verkar det kanske inte som att vi har någonting gemensamt med Tyskland under 20-talet. Men varför tror du Bitcoin uppfanns? Varför har alla nationella-fiatvaluta genom historien gått under? Varför tror vi att det kommer vara annorlunda denna gången? Det ska vi diskutera idag. 

När det kommer till dagens tema – om pengar är värdefullt – så är det en historia om två sidor av en balansvåg där den ena sidan är inflation och den andra sidan är förtroende. 

När inflationen är lagom, inte för hög, och inte för låg, har en valuta förtroende – den är i balans och går att använda i handel. Men om inflationen blir för stor, eller för liten, kommer valutan bli värdelös. 

Ett felaktigt men vanligt sätt att mäta inflation är som prisökningar i samhället för konsumenter inom exempelvis hus och hyra, mat och dryck, resor, kläder osv. Ett vanligt index centralbanken följer kallas konsumetprisindex, förkortat KPI. 

Och detta index över prisökningar är känt för att brutalt underskatta den reella inflationen. Alla som varit på bostadsmarknaden sedan 90-talet vet att ett hus som på 90-talet kostade 1 miljon, kostade 4 miljoner 20 år senare. 3 miljoner i prisökning av bostäder under 20 år betyder att den reella inflationen av bostäder, alltså prisökningen, var närmare 6% per år. Det har ju varit kul för dom som äger bostäder, men förjävligt för alla andra. 

Det här betyder att dina pengar, i termer av köpkraft när det kommer till bostäder, har minskat 6% per år i värde dom senaste 20 åren. Samtidigt kanske priserna för matvaror till och med har minskat. Så det har varit bra att vara fastighetsägare dom senaste åren, inte lika bra att vara bonde. 

Centralbanker och regeringar vill alltså ha inflation. Målet är satt till 2%, men prisökningarna enligt KPI är inte 2%, så dom trycker nya pengar genom att sänka låneräntorna. 

Centralbanker och regeringar strävar alltså efter att förstöra din köpkraft över tid. Dom vill INTE att du ska ha mer råd i framtiden – dom VILL att du ska belåna dig och investera eller konsumera alla pengar du har NU, för att driva på ekonomisk tillväxt i samhället. Därför har vi haft minusränta i 5 år – för att dina pengar inte ska växa på bankkontot och för att du ska låna pengar och spendera eller investera. 

Staten bryr sig inte om att du ska vara rik – dom bryr sig om att samhället ska vara rikt och att berika sig själva – vilket dom i sin tur hoppas ska leda till att alla medborgare har det bra i termer av att alla medborgare har ett jobb och mer pengar att spendera.

En ursprunglig och riktig definition av inflation är alltså inte prisökningar i samhället, utan mängden pengar i systemet. 

Penningmängden i Sverige har ökad dramatiskt dom senaste åren pga dom låga räntorna. För pengar skapas när folk tar lån hos banken – eftersom banken inte har dom pengarna dom lånar ut – men har tillåtelse från staten att trycka pengar och låna ut mot en ränta. Vilket är helt sjukt. Och ju mer folk lånar, desto mer pengar skapas i systemet. Så när vi lånar skapar vi inflation – mer pengar i systemet betyder att varje krona blir mindre värd – eftersom det finns fler pengar. 

Okunniga medborgare blir ju glada när räntorna går ner. Plötsligt kan man låna pengar till hus och bilar som man inte haft råd med innan. Men vad man inte förstår är att om alla kan få låna pengar så uppstår inflation, och dina pengar tappar sin köpkraft. Husen som kostade 2 miljoner kostar nu 4 miljoner. Så summeringen av det är att du har blivit fattigare – medan alla som redan äger tillgångar, alltså dom rikaste, blir ännu rikare, eftersom deras lån blir mindre i relation till värdet på deras tillgångar. 

Du förlorar köpkraft – staten vinner tid och växer bubblan. 

Men vad sker när alla är så pass skuldsatta, att man inte kan låna mer? Vad sker när folket inte vill eller kan låna mer pengar, och världens centralbanker vill stimulera ekonomin ännu mer? Antingen trycker landet upp så mycket pengar att det blir hyperinflation eller så sker en deflation och ekonomin kollapsar oavsett. Det som sker är att förtroendet för systemet kollapsar. Folk vill inte längre ha kronor eller dollar utan bitcoin och guld. 

OCH TILL SLUT inser folk sanningen – Pengar är värdelöst – köpkraft och reella tillgångar är ovärderligt. 

Det enda som genom historien har räknats som pengar och aldrig har förlorat sin köpkraft är GULD. Kanske kommer någon kryptovaluta klara sig lika bra i framtiden. Men det som alltid annars kommer vara värdefullt är alltså investeringarna du gör med din valuta. Att äga ett del av ett bra företag, en fastighet, mark, eller möjligtvis konst, odödliga bilar som en Toyota Corolla från 90-talet, eller verktyg och vapen som är värdefullt oavsett om den som köper betalar i dollar, bitcoin, guld eller ägg. Det kommer alltid ha ett värde. Det kommer inte dina pengar ha. Pengar är värdelöst. Investera dom rätt och du kommer leva ett rikt liv. Spendera dom fel eller stapla dom på hög för länge och du kommer dö bitter, fattig och förbannad på systemet där bankirer och staten tagit alla dina pengar.  

Må du inse vad som verkligen är värdefullt här i livet. För det är definitivt inte pengar på kontot. Gör något med dom – investera dom i något ovärderligt – innan dom är värdelösa.